Reakce na odpověď

Když nastavíš výšku 100% i pro BODY tak by to mohlo fungovat.
A u vlastnosti background-repeat hodnota y-repeat neexistuje.

<head>
<style type="text/css">
body {
  margin:0;
  padding:0;
  height:100%;
}
#pozadi {
  background-image:url(obrazek.gif);
  background-repeat:repeat-y;
  position:absolute;
  left:20%;
  width:550px;
  margin-left:10px;
  height: 100%;
}
</style>
</head>

<body>
<div id="pozadi">test</div>
</body>
</html>

Problem s div height